供應鏈金融“掘金”時代來臨

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供應鏈金融“掘金”時代來臨

發布時間:2018-11-16 16:15:27     閱讀次數:    

[ 導讀 ] 供應鏈金融市場巨大,有數據顯示,到2020年,我國供應鏈金融市場規模將接近近15萬億元,存量空間驚艷。分析人士也指出,供應鏈金融已成為資本市場的最新風口,就供應鏈金融的收益而言,高周轉行業(如零售、快消等)將收益明顯。

供應鏈金融市場巨大,有預測數據顯示,到2020年,我國供應鏈金融市場規模將接近近15萬億元,存量空間驚艷。分析人士也指出,供應鏈金融已成為資本市場的最新風口,就供應鏈金融的收益而言,高周轉行業(如零售、快消等)將收益明顯。

而且,十九大報告中也提到了“供應鏈金融”的概念,特別強調了供應鏈金融對現在企業發展的重要性,為中國企業的發展指引方向。

同時加快供應鏈創新,建設現代供應鏈,已成為深化供給側結構性改革、建設現代化經濟體系的重要內容,將極大地推動我國現代供應鏈創新與實踐進入一個新的發展階段,我國經濟在轉型升級發展過程中進入到供應鏈創新時代。

中國物流與采購聯合會副會長蔡進曾提到,我國已經開始進入現代供應鏈創新與發展的新時代,要從企業、產業和政府等不同層面,把握住當前的大好發展機遇期,從而為創新與發展現代供應鏈作出貢獻。

未來供應鏈金融的發展道路勢不可擋,為了更好地了解物流金融產業的發展狀況,億歐整理了部分供應鏈金融相關企業,以供讀者參考:

本文將以圖表中三個企業為例,探析不同物流領域的供應鏈金融發展狀況。

我國供應鏈金融起步較晚,由最早的供應鏈金融1.0時代的“1+N”模式發展到現在的3.0時代“N+N”模式,以企業的交易過程為核心,運用電商云服務平臺,同時引入了物流企業、第三方信息等企業,搭建一站式綜合型服務平臺。

怡亞通:全程供應鏈服務龍頭,金融服務初露鋒芒

怡亞通在發展過程中,堅持以創新發展為主線,整合供應鏈和金融資源,依托自身供應鏈+互聯網的結合,大力發展自身業務板塊。其中,現有的業務主要包括生產型供應鏈服務(廣度平臺、全球采購平臺)、流通消費型供應鏈服務(380分銷平臺、連鎖加盟平臺)、物流平臺業務、宇商金控平臺業務、互聯網平臺業務這五大版塊。

供應鏈金融的發展是為了更好的連接服務實體經濟,幫助供應鏈上下游生態內企業延伸業務發展,提供金融服務,解決融資難等服務。怡亞通在供應鏈生態圈金融中就是為現有流通的金融市場帶去業務補充及增量,讓“小而散”的長尾市場得到激活,促進優質資產的流通。


在供應鏈金融方面,怡亞通主要是以供應鏈企業經營的內部數字化作為依據,通過貿易交易數據共享,與銀行、保險等金融機構直接對接,期待銀行與企業協力將金融打通到各個企業的血液當中,做到金融對實體經濟的支持。

他的創新之處在于,新金融手段+互聯網信息工具結合,在傳統貿易融資基礎上,結合現代化的信息技術手段,提供一種創新金融手段,包含眾多交易對手,訂單微小、高頻率、連續性交易與分散回款的創新打包額度支持。以互聯網信息化工具聯合金融機構、供應商、核心企業、物流服務提供商,多方合作,打造合作共贏創新供應鏈金融業務模式,滿足企業在國內高頻購銷貿易中與真實貿易背景相匹配的資金需求。

2017年12月,怡亞通將要與上海浦東發展銀行股份有限公司濟南分行開展O2O金融業務合作,旨在為合作銀行提供更多客戶,為小微客戶提供金融服務。

2018年9月10日,怡亞通轉讓總股本的5%給深圳投控,深圳投控將持有怡亞通18.3%的股份并成為公司第一大股東。此次的控股轉讓,怡亞通將開啟“國企+民企”發展之路,將輸出供應鏈專業服務能力的模式,搭建區域性采銷中心平臺,以線下B2B展銷結合線上互聯網運營的直銷方式完成“全球買、全球賣”的供應鏈運作。

相較于傳統的貿易融資手段,新型供應鏈金融更注重于真實的貿易信息,不以傳統信貸當中的企業經營狀況、綜合收入等作為依據,而是關注供應鏈上下游企業和關聯度,發展到看資產、看產業鏈生態等幫助銀行貼近中小企業。

京東金融:京東的“護城河”

京東金融早在2013年10月就開始獨立運營。京東金融主要是依靠京東集團背后的2.4億用戶數據和人工智能、區塊鏈等技術優勢,與金融機構資金方共同探討中小企業金融服務的痛點。共涉及到企業金融、消費金融、財務管理、保險、證券等十一大業務板塊。

據京東公布2018年中年報顯示,2018年第一季度供應鏈金融利息收入5.46億,上半年總計11.52億元,去年上半年為9.15億元,同比增加了25.9%。利息收入提升背后,除了規模擴大之外,還有便是應付帳款更多,帳期更長。

去年9月8日,京東金融與中國郵政速遞物流股份有限公司聯合推出了互聯網金融領域首個針對電商企業的動產融資產品——中郵云倉金融。此產品主要是以專業倉儲服務為中心,整合品牌商到零售商的全方位供應鏈信息,并以此為基礎以周轉匯貨物質押提供授信。去年的年會上劉強東還稱未來金東金融要進入到證券、征信、銀行等領域當中,并申請自己的銀行或控股的銀行。

2018年7月12日京東金融獲得了達到130億人民幣的融資金額,并在8月底與香港市場達成互聯互通的戰略性合作,此次合作是將京東金融打造成一個不分線上線下的“O+O”新模式,其中數字科技是實現普惠金融的重要手段。

京東的優勢在于電子商務平臺和物流網絡體系,供應鏈金融業務包括訂單融資、入庫單融資、應收賬款融資、委托貸款以及京保貝。其中“京保貝”是一種新型的業務模式,資金來自于京東自有資金,隨借隨貸,無須抵押擔保,貸款額度基于長期貿易往來及物流活動產生的大數據,能有效地提高企業資金周轉能力,不過前提是長期合作,交易質量穩定。


劉強東曾表示,供應鏈價值超乎想,京東期待與無數合作伙伴共同努力,打造一個高度整合的供應鏈體系,共同降低成本、提升效率,為社會創造更大的價值。

普洛斯:用基金+資產雙管理,打造規模效應

普洛斯是現代物流設施提供商,擁有強大的物流基礎設施和高效的物流網絡。基于物流、新能源及科技產業的發展,通過股權投資、金融服務及數據科技平臺領域,打造領先的企業發展生態體系。普洛斯金控公司于2016年6月成立,專注于打造中國物流新生態的金融科技公司。

同時,普洛斯作為一個“資本高手”,在2013年推出中國物流基金,14年獲得中國投資財團高達25億美元的投資,并在2016年就成立了普洛斯金融(控股)有限公司,18年3月與中國人壽設立超百億規模收益增值型基金。

通過基金來做資本運作,用基金模式放大股權投資的杠桿,后端債券融資放大資本杠桿,打造成一個物業開發與管理、基金管理之間的閉合循環。這種資產的加速循環推動了普洛斯以自我開發為主的內部生長規模擴張,實現輕資產的高周轉運營。


基于強大的網絡,布局金融領域,為生態內行業提供供應鏈金融服務。主要提供供應鏈管理、融資租賃、經營租賃、商業保理、小額貸款、產業投資基金、綜合信息服務等門類齊全的金融產品和服務。

同時帶動海外倉儲,力推跨境金融帶動多品類金融。普洛斯為經銷商提供商品訂購的預付款融資,幫助從采購到銷售的跨境電商供應鏈各參與方,解決資金占用問題,提高資金周轉效率。

總結

物流企業不斷加入到金融領域當中,除了擴大自己的資本陣營之外,還迎合了受眾的用戶體驗,將自身的優勢運用到金融服務過程中,為企業提供資金,促進金融機構與物流企業的良性合作。網貸天眼與中瑞財富聯合發布的《2016互聯網+供應鏈金融研究報告》預測,2020年我國供應鏈金融市場規模達到15萬億。物流金融已經成為物流企業的利潤增長點。

隨著物流行業的競爭加劇,也會造成企業利潤空間的下降,信用風險、市場風險、管理風險等風險概率的上升。如果快遞物流企業能夠將銷售、產品、風控和資金這四件事同時做好,就能夠取得供應鏈金融業務的突破,為企業創造新的增長點。那么,未來供應鏈金融市場將會為企業帶來超高的盈收率。

在產業不斷創新發展、智能融合、技術推動的新形勢下,創業者需要一場可以指導各產業發展方向、厘清各產業發展脈絡、引導并鏈接資本風向、有重大影響力和啟發性的行業聚會。

2018年11月29日-30日,由億歐公司主辦的“智能產業 美好生活”2018億歐創新者年會曁第四屆創新獎頒獎盛典將在北京國貿大酒店盛大召開,這將是一場匯聚5000名各產業創新者、行業領袖、國內外知名專家學者的行業盛會;是一場以引導、指引產業風向為目的,啟發并分享成功案例,將國內外先知學者的思想提前帶到國內的預見性盛會。(文章來源:億歐 楊俏


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