央行發布反洗錢新規,互聯網金融行業全面納入反洗錢監控!

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央行發布反洗錢新規,互聯網金融行業全面納入反洗錢監控!

發布時間:2018-10-14 23:07:34     閱讀次數:    

2018年10月10日,人民銀行、銀保監會、證監會聯合發布《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》。《管理辦法》出臺主要目的一是建立監督管理與自律管理相結合的反洗錢監管機制;二是建立對全行業實質有效的框架性監管規則。從上述監管辦法不難看出,監管部門對互金平臺的資金流動監管力度又上了一個新的臺階。

根據公布的“管理辦法”,由央行設立互聯網金融反洗錢和反恐怖融資網絡監測平臺, 金融機構、非銀行支付機構以外的其他從業機構則通過網絡監測平臺進行反洗錢和反恐怖融資履職登記。

換言之,所有的網絡借貸平臺,都必須在這個反洗錢和反恐怖融資進行履職登記,并且執行大額交易和可疑交易報告制度。

而且,從業機構不得為身份不明或者拒絕身份查驗的客戶提供服務或者與其進行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶, 不得與明顯具有非法目的的客戶建立業務關系。

客戶當日單筆或者累計交易人民幣≥5萬元,外幣等值≥1萬美元的現金收支,非銀行支付機構以外的從業機構應當在交易發生后的5個工作日內提交大額交易報告。

業內普遍認為,監管層此次動作,意在把更多的互聯網金融業態納入反洗錢和反恐怖融資統一監管框架下,某種意義上也是互聯網金融逐步融入主流金融監管體系的一種標志。

與此同時,螞蟻打的理財師認為這一政策的落實,對于互聯網金融平臺來說,平臺的用戶信息、用戶交易信息將會更加真實透明,資金流動將受到更加嚴格的監管。這將會更加有力地打擊涉嫌集資詐騙的違法犯罪平臺。作為一家互聯網金融平臺在接下來的時間,平臺將會更加注重自身的合規建設,提升平臺的業務能力、風控能力,朝著更加穩定健康的方向前進。

文章來源:http://www.sohu.com/a/259027853_200501

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